Özer, Nevin2024-12-312024-12-312024Özer, N. (2024). Bankacılık sektöründe finansal istikrarın belirleyicileri: Katılım bankaları ve konvansiyonel bankalar. Turkish Studies - Economy, 19(3), 983-996. https://dx.doi.org/10.7827/TurkishStudies.775692667-5625https://hdl.handle.net/20.500.12684/182692008 krizi ile birlikte finansal sektördeki düzenlemeler, denetim mekanizması ve finansal piyasaların hassas yapısı tartışılmaya başlandı. Özellikle risk yönetimi ve şeffaflık konularında daha sıkı önlemler alınması gerektiği ortaya çıktı. Bununla birlikte özellikle bankacılık sektöründe finansal istikrarın önemi ve bunun sürdürelebilirliği krizlerin önlenmesi için önemli faktörler olarak piyasalarda yerini aldı. Bu çalışma, 2008 küresel finansal krizinin ardından bankacılık sektöründe finansal istikrarın belirleyicilerini, konvansiyonel bankalar ve katılım bankaları perspektifinden incelemektedir. Krizin, bankaların riskli finansal ürünlere aşırı bağlılığından kaynaklanan etkilerini vurgulayan makale, katılım bankalarının kriz durumlarında daha dirençli olabileceğini öne sürmektedir. Literatürde, finansal istikrarın farklı tanımları ve ölçüm yöntemleri ele alınmış; özellikle katılım ve konvansiyonel bankaların farklı yönleri ve finansal performansları karşılaştırılmıştır. 2010- 2023 dönemini kapsayan çalışmada, Türkiye'deki bankaların finansal verileri kullanılmıştır. Finansal istikrarı ölçmek için IMF'nin geliştirdiği Finansal İstikrar Endeksi (FİE) kullanılmıştır. Finansal istikrar endeksi finansal aracılık, aktif kalitesi, karlılık ve sermaye yeterliliği bileşenleri ile ağırlıklandırılarak hesaplanmaktadır. Kontrol değişkeni olarak da aylık mevduat faiz oranı ve ABD doları kullanılmıştır. Sonuçlar, konvansiyonel bankaların daha büyük aktiflere, daha yüksek karlılığa ve daha düşük finansal sıkıntıya sahip olduğunu göstermiştir. Katılım bankalarının ise daha yüksek likidite oranları ve karşılık politikaları ile daha muhafazakâr bir yaklaşım sergilediği bulunmuştur. Çalışma, bankaların finansal istikrarını etkileyen faktörleri belirlemek için En Küçük Kareler (EKK) yöntemini kullanmış ve bulgular, her iki bankacılık türünün farklı risk yönetimi stratejileri ve avantajları olduğunu ortaya koymuştur.tr10.7827/TurkishStudies.77569info:eu-repo/semantics/openAccessFinanceFinancial CrisisConventional BankParticipation BankFinancial StabilityFinansFinansal KrizKonvansiyonel BankaKatılım BankasıFinansal İstikrarArticle193983996